Indbetalinger til dit barns Tobi-konto bliver automatisk investeret i en kombination af et globalt aktieindeks samt danske og globale obligationer. Fordelingen mellem dem afgøres af din risikoprofil og tidshorisonten for hvert af dine børns opsparinger.
Tobis anbefalinger er baseret på disse investeringsafdelinger:
Afdelingerne ligger under den danske investeringsforening PortfolioManager og de forvaltes af hhv. Tordenskjold Invest og Optimal Invest.
Bæredygtighed
Generelt har vi hos Tobi altid fokus på at investere ansvarligt. Der vil derfor altid være hensyn til bæredygtighed som en del af vores anbefalinger, samtidig med at vi sikrer god risikospredning og det bedst mulige forventede afkast.
Bæredygtighed vurderes ift. klassificeringerne i EU-forordning nr. 2019/2088 af 27. november 2019 om bæredygtighedsrelaterede oplysninger i sektoren for finansielle tjenesteydelser ("Disclosureforordningen").
Baseret herpå vil der være tidspunkter hvor vi ikke kan matche alle bæredygtighedspræferencer. Det skyldes bl.a. at udbuddet af investeringsprodukter med bæredygtigt fokus fortsat er under udvikling, og at de fornødne data til at vurdere investeringers bæredygtighedsforhold med tilstrækkelig sikkerhed ikke altid er til stede. Det er især på obligationssiden at der kan være begrænsninger i udbuddet af bæredygtige investeringsprodukter. Vores ambition er dog at vi over tid vil have mulighed for at tilbyde investering i endnu flere bæredygtige aktie- og obligationsprodukter.
Obligationer
Afdelingen Climate Transition Bonds har til formål at støtte den miljømæssige transition til en kulstofneutral ("Net Zero") økonomi ved at investere i virksomheder, organisationer og stater, der aktivt bekæmper klimaforandringer og tilpasser sig disse.
Fokus er på en håndgribelig samfundseffekt og dermed højt-udledende aktører, der tilstræber en væsentlig reduktion i drivhusgasser, assisterer andre i en væsentlig reduktion eller hjælper samfundet med at imødegå konsekvenserne af klimaforandringer.
Minimum 85% af midlerne i afdelingen investeres i grønne og bæredygtige obligationer defineret under ICMA Green Bond Principles, Sustainability-Linked Bond Principles, Sustainability Bond Guidelines og/eller EU's standarder for grønne obligationer, herunder blandt andet obligationer, hvor provenuet for udstedelsen udelukkende anvendes til at finansiere eller refinansiere grønne projekter.
Afdelingen Climate Transition Bonds, kl f er bæredygtighedsklassificeret som artikel 8.
Aktier
Aktieafdelingerne vi anbefaler tager højde for investeringernes væsentligste negative påvirkninger af bæredygtighedsfaktorer via den løbende screening fra ETF-udbyderne af deres ESG Enhanced, SRI og ESG investeringsprodukter. Størstedelen af ETF'erne for globale aktier er minimum artikel 8-fonde.
Afdelingerne fremmer miljømæssige og sociale karakteristika ved at anvende screenede ETF'er til at vurdere den påvirkning som driften af selskaberne i afdelingernes porteføljer samlet set har på udvalgte bæredygtighedsindikatorer og ekskludere selskaber vurderet til at have skadelige aktiviteter og adfærd.
Afdelingerne anvender ESG, ESG Enhanced og SRI investeringer via ETF'er fra iShares baseret på bæredygtige indeks fra MSCI til at fremme miljømæssige og sociale karakteristika:
- Ved ESG og ESG Enhanced investeringer udelukkes selskaber med aktiviteter indenfor civile skydevåben, kontroversielle våben, nukleare våben, tjæresand, termisk kul, tobak og FN globale kompakte krænkere.
- Ved SRI investeringer udelukkes selskaber med aktiviteter indenfor alkohol, voksenunderholdning, civile skydevåben, kontroversielle våben, hasardspil, genetisk modificerede organismer, atomkraftværker, atomkraft, tobak, termisk kul, tjæresand, ukonventionel olie og gas, konventionel olie og gas, olie- og gasproduktion, termiske og tjæresandreservater.
Afdelingerne Optimal - Globale Aktier Kapitalindkomst og Optimal - Globale Aktier kl f er bæredygtighedsklassificeret som artikel 8.
