Udgangspunktet er, at beskatningen sker hos dit barn uanset hvem pengene kommer fra. Under visse omstændigheder gælder det det dog, at man som forælder skal beskattes.
Har du som forælder givet en pengegave til dit barn, som er blevet investeret i en udloddende investeringsafdeling, da vil du som forælder være skattepligtig af evt. renter og udbytter. Du er dog ikke skattepligtig af en evt. kursgevinst, da denne fortsat er skattepligtig hos dit barn.
I Tobi er investeringsafdelingen, der investerer i danske obligationer udloddende, mens resten er akkumulerende. Det vil derfor i visse tilfælde være nødvendigt, at du som forælder efterangiver evt. skat af udbytter på din egen selvangivelse. Du kan læse mere om, hvilke investeringsafdelinger vi investerer i her.
Eksempel baseret på de produkter Tobi anbefaler
Du har som forælder givet en pengegave til dit barn på i alt 20.000 kr. og ud fra dit barns investeringsprofil er 25%, svarende til 5.000 kr., placeret i investeringsafdelingen, der investerer i danske obligationer.
For at forsimple talgymnastikken illustrerer vi kun ift. udbytte, da investeringsafkastet som oftest vil være skattefrit for barnet.
Der udbetales i løbet af året samlet 5% i udbytter, hvilket i dette tilfælde svarer til 250 kr. Det er disse 250 kr. du er skattepligtig af typisk i omegnen af mellem 37-42%. Dvs. skatten i dette tilfælde vil være i omegnen af 100 kr.
Handelsplatformen Fundmarket - som er vores samarbejdspartner - indberetter til Skat i barnets navn. Lige i dette tilfælde vil det således være forælderens ansvar at indberette andelen heraf til Skat, da Fundmarket ikke har mulighed for at vide, hvilket familieforhold indbetaler til barnets konto har med barnet.
Vi arbejder i Tobi på en løsning, så vi kan dig et overblik over dette.
*Tobi yder ikke skatterådgivning, og dette skal derfor alene ses som vejledning. Det er op til dig at sikre den korrekte beskatning af dine investeringer. Såfremt du ønsker specifik skatterådgivning, opfordres du til at søge særskilt rådgivning.
